ЦБ предложил новые правила оценки риска обналичивания денег

Регулятор намерен изменить основной антиотмывочный закон и запустить с банками единую платформу — вместе они смогут распределять клиентов по зонам риска. Те, кто попадет в красную зону, будут фактически отрезаны от обслуживания

Банк России рассчитывает расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег, следует из проекта поправок в антиотмывочное законодательство, который разработал ЦБ. РБК ознакомился с документом, его подлинность подтвердили два источника на финансовом рынке. По словам одного из них, Госдума сейчас собирает отзывы участников рынка на законопроект. В Банке России подтвердили разработку документа, уточнив, что он готовился совместно с Росфинмониторингом.

Поправки в законодательство необходимы для внедрения единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов, которую регулятор рассчитывает запустить в конце 2021 года — начале 2022 года. Платформа ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента»), в перспективе позволит кредитным организациям оценивать благонадежность российских компаний, которые будут распределены между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Как следует из законопроекта, Банк России рассчитывает принимать активное участие в этом распределении.



( Читать дальше )

Ход королевы или Ферзевый гамбит



www.kinopoisk.ru/series/1253633/

Штат Кентукки, 1957 год. После смерти матери 9-летняя Элизабет Хармон остаётся сиротой и отправляется в католический приют. В этом заведении детям регулярно дают «витамины», и по совету другой подопечной Бет оставляет зелёные капсулы на ночь. Там же девочка знакомится с пожилым уборщиком Шайбелем, которого просит научить её играть в шахматы. Днём, сбежав со скучных занятий под предлогом помыть тряпку, Бет играет с мистером Шайбелем в его подвальной подсобке, а ночью, приняв зелёную капсулу, прокручивает шахматные партии на потолке общей спальни. Через несколько лет девочку удочерят, у неё начнётся совсем другая жизнь, но главную роль в ней будет играть любовь к шахматам.



( Читать дальше )

Банки.ру изучил тенденции в госсекторе банковского рынка за последние десять лет топик-ссылка

К началу октября 2020 года более 12% из 378 действующих российских банков прямо или опосредованно контролировались государством, доля таких банков в активах сектора за десять лет увеличилась с 54,5% до 65,9%. Не говоря уже о том, что половина из 12 системно значимых кредитных организаций — госбанки. Аналитический центр Банки.ру отмечает рост числа банков с госконтролем и предлагает внимательнее рассмотреть эту значительную долю банковского рынка.

Эксперт РА: в 2021 году лицензий могут лишиться 35 кредитных организаций

В следующем году банковский рынок ожидает волна отзывов лицензий: не все игроки переживут текущий кризис, также будет реализован отложенный план ЦБ по чистке рынка. По оценкам «Эксперт РА», лицензий могут лишиться 35 кредитных организаций, или 9% от общего количества банков. В первую очередь в зоне риска находятся средние и малые московские кэптивные банки и узкоспециализированные игроки. В то же время в секторе может начаться консолидация без серьезных дефолтов и особых проблем для клиентов.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подготовило индекс здоровья банковского сектора. Исходя из расчетов агентства, в следующие 12 месяцев (с октября по октябрь) более 9% игроков, или порядка 35 кредитных организаций, будут находиться в зоне повышенного риска.



( Читать дальше )

Зона комфорта. Сериал, 2020

Фильм «Зона комфорта» (2020-...)
www.kinopoisk.ru/film/1443811/

Ярослав Костров, хамоватый и изворотливый владелец небольшой транспортной компании в Мурманске, по стечению обстоятельств попадает в норвежскую тюрьму, где уровень комфорта напоминает хорошие гостиницы со всеми удобствами и интернетом. Но единственное, что связывает Ярика с домом, – это окно «Скайпа», через которое ему придется как-то выпутываться из сложившихся обстоятельств, а также противостоять мафии, контролировать свой бизнес, стараться не потерять жену и воспитывать детей, которые по «скайпу» воспитываться отказываются…

Показался самым смешным из ряда популярных в последнее время скайп-сериалов. Осторожно, много мата.

El Robo del Siglo

Пару дней назад посмотрели очень неплохое кино. Я бы даже сказал — внезапно неплохое. Я уже рассказывал, как выбираю фильмы на просмтр — нападаю на трекер, скачиваю что попадается под руку с рейтингом IMDb от 6.5 примерно. Потом оно лежит на диске, иногда годами.

В этот раз попался аргентинский фильм «Афера века» про ограбление банка, к тому же основанный на реальных событиях. Это очень необычный фильм. Необычно добрый, лёгкий. Да здесь даже по морде никому ни разу не съездили.





( Читать дальше )

Предправления Банка «Зенит» — о зачистке трудных активов, новой стратегии и несостоявшемся слиянии с Ак Барс Банком топик-ссылка

«В 2020 году мы будем инвестировать в развитие «Зенита», поэтому с высокой вероятностью мы ожидаем убыток, а потом будем идти в рост», — объясняет предправления Александр Тищенко. Татнефть, по его словам, подхватила проблемный банк в отсталом состоянии и теперь выводит на новый курс. Команда Олега Машталяра уже почистила активы, задача же Тищенко — увеличить активы на треть и удвоить кредитный портфель розницы к 2023 году. О прошлом и будущем банка беседовал «БИЗНЕС Online».

716-П Операционный риск

Документ: www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1063

Здесь предлагаю его обсуждать, кому это интересно.
Постить комментарии, разъяснения ЦБ РФ, ссылки на умные статьи и пр.
Также актуальны практические вопросы и софт, т.е. программы. Отзывы о внедрении.

Для начала статья от классиков ) www.riskfin.ru/articles/evaluation-operational-risks-possible-options.php

Разное кино

За последнее время посмотрели довольно много. Из продолжений:

«Пацаны» (The Boys), 2 сезон. К счастью, сериал пока не потерял в динамике, хотя все эти «супертеррористы» — довольно скучное дело. Слишком похоже на правду. В остальном — всё ещё интересно. Знаменитая «семёрка» старается убедить мир в своей необходимости, должен же кто-то защищать мир от супертеррористов, верно? Здорово раскрываются характеры героев, на мой взгляд, глубже чем в первом сезоне. Непредсказуемый психопат «Патриот», не весть откуда взявшаяся «Гроза» и трусливые придурки «Экспресс» и «Бездна» (я смотрю в озвучке Lostfilm). Очень хорошо и к концу сезона подрулили практически без косяков. Жалко, что всё это будет тянуться ещё несколько сезонов, я бы предпочёл сильный финал, но таковы законы современного шоубизнеса.



( Читать дальше )

Покажу тебе звезду

​#вакансиямечты

Ищут отважных и выносливых представительниц прекрасного пола, способных слетать в космос и сыграть в героическом фильме

Кто нужен: Актриса-космонавт
Куда нужен: Роскосмос, Первый канал и Yellow, Black and White
Что по деньгам: съёмки в космосе   

Объявлен всероссийский кастинг на женскую роль, победительница которого получит главную роль в первом художественном фильме, снятом в космосе.

Константин Эрнст, генеральный директор Первого канала: «У профессиональных актрис которых мы ищем прежде всего, и женщин, чьи актерские способности позволяют им составить конкуренцию профессиональным актрисам, появляется возможность осуществить свою самую романтическую мечту и отправиться к звёздам. Став при этом большой международной звездой».

Какие обязанности:
— Успешно выдержавшим отбор и врачебно-экспертную комиссию кандидаткам предстоит пройти трехмесячный учебно-тренировочный курс подготовки (в ежедневном режиме) в Школе космонавтов;
— Съёмки на земле и в космосе: полёт на МКС, решение сложнейших съемочных задач в состоянии невесомости.

Какие требования:
— Высшее образование;
— Отсутствие судимости;
— Базовое знание иностранных языков;
— Необходимый уровень знаний по русскому языку (письменному и устному);
— Хорошее здоровье (отсутствие тяжелых хронических заболеваний, отсутствие патологий, выявляемых томографией, допускаются следы хирургического вмешательства при условии полной реабилитации);
— Хорошая физическая подготовка (выносливость, сила, быстрота, ловкость, гибкость, специальная физическая подготовленность, бортовая физическая тренированность), требования к выполнению необходимых упражнений описаны по ссылке ;  
— Необходимые психологические качества (биологически устойчивые психофизиологические параметры, особенности индивидуальных психических процессов и свойств, социально-психологические характеристики);
— Рост в положении стоя: 150-180 см, в положении сидя: 80-99 см;
— Масса тела:  50-75 кг;
— Максимальная длина ступни — 29,5 см, максимальный поперечный размер плечевой области — 52 см, максимальное расстояние между углами подмышечных впадин – 45 см,
максимальная ширина бёдер в положении сидя – 41 см;
— Обхват груди – до 112 см.

Какие условия:
— Дедлайн приёма заявок не указан;  
— После рассмотрения заявок будет отобрано 30 финалисток, часть из которых по итогам комиссии зачислят в Школу космонавтов;
— По итогам финальной части конкурса (курса подготовки) определятся две победительницы – будущая исполнительница главной роли и её дублер;
— Все этапы конкурса будут подробно освещаться в эфире Первого канала;
— Рабочее название кинокартины — «Вызов»;
— Съемки пройдут на Международной космической станции в октябре 2021 года.

Откликнуться на вакансию можно по ссылке
promopoisk.com/vacancy/16469